El pago en efectivo cada vez está más controlado por la Agencia Tributaria. Hay determinados movimientos que pueden resultar sospechosos para este organismo, de ahí la necesidad de ponerse en alerta. Si eres de los que utiliza todavía el metálico para ciertas transacciones, esto te interesa.
Es cierto que cada vez son más las personas que eligen las tarjetas para efectuar sus pagos o compras. Les resulta más sencillo y cómodo, sin necesidad de preocuparse por llevar encima las monedas o billetes. Hoy en día, en casi todos los negocios o establecimientos ya se permite este método de abono.
Los que van un paso por delante ya han dejado atrás las tarjetas físicas y recurren al móvil o a los relojes inteligentes. Pero esto no significa que el efectivo vaya a desaparecer. Mucha gente, sobre todo las personas mayores, siguen usándolo sobre todo por su escasa destreza con los cajeros automáticos.
También es una manera de contener el gasto. Nunca se va a consumir más de lo que tenemos. Sin embargo, con la tarjeta se puede gastar prácticamente sin control.
No obstante, nunca está de más llevar encima unas cuantas monedas o algún billete. Podría sacarnos de un apuro en el momento menos pensado, sobre todo para ciertos pagos del día a día. Es el caso de los aparcamientos o a la hora de comprar el pan.
¿A qué se debe el control de la Agencia Tributaria?
La Agencia Tributaria suele poner el foco sobre todo en los pagos en efectivo en los que se muevan elevadas cantidades. Este tipo de dinero resulta muy complicado de rastrear, no como en el caso de las tarjetas de crédito. En ellas quedan registradas todas las operaciones realizadas.
Desde hace tiempo, Hacienda ha establecido unos límites cada vez más severos en este sentido. A partir de una cierta cantidad de dinero en metálico saltarán todas las alarmas. Todo esto se lleva a cabo con la intención de detectar cualquier tipo de fraude fiscal.
De hecho, no se permite realizar ciertas compras o efectuar el pago de determinados servicios en efectivo. Siempre se puede poner en duda la procedencia de dicho dinero. En muchas ocasiones sospechan que podría tratarse de dinero negro, que está fuera del control de Hacienda.
Para ello cuentan con la colaboración de las entidades bancarias. Tienen la obligación de transmitirles los movimientos de dinero que rebasen una cierta cantidad o que resulten un tanto extraños. De ahí que en alguna ocasión puedan pedirte que te identifiques para realizar alguna operación.
En qué casos pedirán la identificación por utilizar dinero en efectivo
El Banco de España determina los tres casos por los que podrían solicitar tu identificación al emplear dinero en metálico. En primer lugar sería cuando se haga entrega del mismo para abrir una cuenta o depósito. También para hacer transferencias o realizar el pago de cheques.
Otra posibilidad sería cuando se trate de una transacción que implique un pago igual o superior a los 1.000 euros. Existe la posibilidad de que también pidan la identificación con menor cuantía si aprecian indicios de blanqueo de capitales. También suele resultar bastante sospechoso los pagos fraccionados a una misma persona en muy poco tiempo.
Por último, te reclamarán una declaración especial cuando se transporte hasta 100.000 euros por territorio nacional. Este importe se reducirá hasta los 10.000 euros cuando se trate de la entrada o salida de dinero del país.
En el caso de apreciar algo extraño, la Agencia Tributaria puede abrir una inspección. Necesitan tener muy claro el origen y el destino del dinero que se mueva en las operaciones en metálico. La sanción puede llegar hasta el 25% de la cantidad detectada no declarada.