Cada vez los estafadores usan técnicas más precisas y estudiadas para estafar dinero a sus víctimas. Este año, el fraude que más ha perjudicado a los españoles es aquel que te hacía perder miles de euros por culpa de creerte que quien te estaba llamando era tu banco.
Por suerte, recientemente la Guardia Civil ha conseguido detener en Madrid y Barcelona a 101 personas implicadas en los casos. Entre todos, habían estafado un total de 1.100.000 euros, de los cuales de momento se han podido recuperar 383.000 euros.
Los estafadores se hacían pasar por los bancos
Todos los detenidos coincidían en usar la misma técnica de robo: suplantaban las diferentes entidades bancarias. El primer paso que hacían era enviar SMS o realizar llamadas simulando que eran trabajadores del banco, diciendo que habían detectado movimientos sospechosos, o alguna cosa similar, en sus cuentas.
Provocando el miedo y el nerviosismo entre las víctimas, los estafadores conseguían que muchas creyeran todos los pasos que les pedían hacer. Uno de ellos, era facilitarles a los delincuentes el código de seguridad que les llegaba al SMS para poder confirmar la operación de sustracción del dinero.
Lo que realmente pensaban las víctimas era que ese código servía para poder bloquear la cuenta o reparar los errores que le habían dicho que había en esta. Lo tenían todo pensado, ya que llamaban en horarios en que las entidades bancarias no suelen atender a llamadas, por ejemplo los fines de semana o cualquier noche.
La macro operación contra los delincuentes lleva mucho tiempo en desarrollo
Hace muchos meses que los cuerpos policiales reciben denuncias sobre estas estafas. Lo cierto, es que para proceder a las detenciones se necesita mucho más tiempo, ya que requiere de investigación, estudio, planeamiento, etc.
Además, no solo tenía que ver con España, sino que también había involucrados otros países como Bélgica, Estonia, Francia, Italia, Lituania y Malta. Esto se debe a que los estafadores contaban con cuentas bancarias en el extranjero para poder guardar el dinero que habían robado. Asimismo, también disponían de una red de mulas, que ya tenían antecedentes por delitos parecidos.
Para mostrar la magnitud de la situación, en lo que va de año, solo en Cantabria, la Guardia Civil ha recolectado más de mil denuncias por este delito. Los detenidos gracias a la operación Paketokas de la Guardia Civil de Cantabria están siendo investigados por delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
Las técnicas realizadas eran 'smishing', 'vishing' y 'spoofing'
Las técnicas que usaban todos los estafadores para poder realizar la estafa sin sospechas se llaman 'smishing', 'vishing' y 'spoofing'. Durante el proceso de engaño, se repartían de la siguiente manera:
- 'Smishing': Enviaban los SMS haciéndose pasar por los bancos, donde informaban de un error en sus cuentas bancarias y, con esto, adjuntaban un enlace para proceder a solucionarlo. Las personas que pinchaban en el enlace, accedían a una página a la que no estaban acostumbrados, y proporcionaban los datos que se les pedía. Estos servían para acceder a las cuentas.
- 'Vishing': Esto tiene relación con la llamada que realiza el estafador a la víctima, haciéndose pasar por el personal del banco.
- 'Spoofing': La llamada se realiza mediante un número enmascarado.