El smishing es una modalidad de fraude consistente en obtener información privada a través de mensajes de texto (SMS). Los delincuentes se hacen pasar por el banco para acceder a tu cuenta corriente y vaciarla. Aunque es una práctica común, hay un banco especialmente afectado en España.
Se trata de Unicaja, que acumula cientos de denuncias y se calcula que las estafas suman casi un millón de euros. Hay miles de afectados por toda España, en lugares como Madrid, Cantabria, Asturias, Castilla-La Mancha y Andalucía. Algunas víctimas han llegado a perder hasta 100.000 euros.
Unicaja Banco, la quinta entidad bancaria más importante de España, acumula más de la mitad de casos. Esto es preocupante porque significa que ha habido una fuga importante de información confidencial, como los números de teléfono. Los clientes tienen varias formas de reclamar su dinero.
¡ÚNETE GRATIS YA! Grupo Oficial de Chollos y Ofertas en WhatsApp ¡Pincha aquí!
Casos de clientes estafados
El medio El Español ha reunido a algunos clientes de Unicaja víctimas de esta ciberestafa. Como Silvia, que perdió 100.000 euros y desde entonces atraviesa graves secuelas psicológicas. También Teófilo, al que le quitaron 67.000 euros, aunque las estafas suelen ir de los 600 a los 10.000 euros.
Los casos se empezaron a acumular en mayo de 2022, tras la fusión de Unicaja con Liberbank. A Javier le sustrajeron 2.000 euros, lo denunció al banco, y ocho días después los delincuentes compraron un frigorífico de 600 euros en Carrefour. Seis meses después, su reclamación sigue sin respuesta.
Recientemente empezó una segunda oleada de estafas con cantidades robadas que van desde los 1.000 euros a los 3.500. Los afectados empezaron a recibir una gran cantidad de SMS, y luego un aviso del banco. Les informaban que habían sido estafados, pero ya era demasiado tarde.
Qué hacer para reclamar el dinero
En el mejor de los casos, los clientes ven desaparecer parte de sus ahorros en cantidades relativamente pequeñas. Pero hay casos en los que los delincuentes incluso llegan a pedir créditos fraudulentos que generan una deuda a la víctima. Los clientes denuncian la falta de seguridad de su banco.
Los expertos recomiendan interponer una denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil, y comunicarlo al banco. Seguidamente, presentar una reclamación por escrito a la sucursal bancaria exigiendo el reintegro del importe sustraído. El motivo es que esas operaciones no han sido autorizadas.
Pasado el tiempo sin recibir una respuesta, el siguiente paso es reclamar por escrito ante el Departamento de Atención al Cliente. Es el paso previo indispensable antes de poder reclamar ante el Banco de España. Solo en Unicaja, el año pasado se interpusieron 740 reclamaciones (10.515 en todo el país).
La ley, a favor de los clientes
Una vez agotadas todas estas vías, el cliente estafado puede recurrir a la vía civil. La Ley de Servicios de Pago deja claro que el banco debe hacer frente a los pagos fraudulentos, a no ser que se demuestre que el cliente cometió una infracción grave. Los tribunales están fallando a favor de las víctimas.
En la gran mayoría de los casos, se observa un engaño con capacidad para estafar a un amplio número de clientes. Además, el perfil de los estafados es de lo más variados, desde jóvenes hasta mayores, gente con estudios y sin estudios. Lo cual desmonta la versión de una posible negligencia por parte de las víctimas.
El banco se negó inicialmente a reembolsar la cantidad, pero ya se están devolviendo entre el 50% y el 80% del dinero perdido. La entidad recuerda que las ciberestafas son un fenómeno que afecta a todas las empresas y sectores. Y que Unicaja “colabora en todo lo posible con sus clientes y las autoridades”.
Consejos de la Policía ante las ciberestafas
Según la Policía Nacional, “los delincuentes realizan envíos masivos de correos electrónicos o mensajes de texto y llamadas telefónicas”. La estafa se realiza “mediante la solicitud de un pago o dinero, o la obtención de datos personales y/o bancarios”. Estos son los consejos para evitar una ciberestafa.
-Instala un antivirus en tu teléfono y ordenador para detener los programas maliciosos.
- Evita los wifi públicos y los dispositivos Bluetooth para acceder a internet.
- Si recibes un SMS, verifica que el mensaje es legítimo a través de los canales oficiales.
- Evita pinchar en los enlaces, la mayoría de las empresas ya no envía este tipo de enlaces para realizar las operaciones.
- No facilites tus datos bancarios ni personales, ni realices pagos online por supuestos servicios.
- Ante la sospecha de que has sufrido un fraude, haz una captura de pantalla y comunícalo a tu entidad y denúncialo ante la policía.