El uso del dinero en efectivo cada vez se encuentra más controlado. La Agencia Tributaria permanece muy atenta a todo lo que hacen los ciudadanos, sobre todo cuando se tratan de importes elevados. Por eso, desde Hacienda advierten de dos operaciones que no podrás realizar a partir de ahora.
Ya se sabe que los pagos con dinero en efectivo están limitados. En el caso de saltarse las normas impuestas podemos exponernos a importantes sanciones económicas.
Es cierto que la mayoría se decanta ya por la tarjeta de crédito o por las transferencias para realizar sus abonos. No obstante, todavía sigue habiendo gente que prefiere llevar dinero en metálico. El gran problema de este método de abono es que cuando se tratan de cuantías muy altas siempre se acaba sospechando de ellos.
Se le vincula a la economía sumergida y al dinero 'negro', que resulta muy complicado de controlar por el fisco. De ahí el especial interés por parte de la Agencia Tributaria de endurecer las condiciones en ciertas operaciones.
Pretenden rebajar al máximo aquello que permita sortear la normativa fiscal. Una de las últimas decisiones de Hacienda es prohibir dos acciones en metálico, que de incumplirse se castigarán con elevadas multas.
¿Qué tipo de pagos ya no se pueden hacer?
En una de dichas medidas aclaran que "no pueden pagarse en efectivo operaciones en las que alguna de las partes actúa en calidad de titular de la empresa o profesional". Y el importe resulte igual o superior a 1.000 euros.
La otra decisión afecta a los pagos a partir de 10 000 euros. No podrán realizarse "cuando quien pague sea una persona física que justifique que no tiene su domicilio fiscal en España". Únicamente podría hacer esto si "actúa en calidad de persona empresaria o profesional".
Explican, también, como concretan las cantidades para saber si se ha cometido o no una infracción. Para ello "se suman los importes de todas las operaciones o pagos" en que se pudiera dividir la entrega de bienes o prestación de servicios.
Los límites en una transferencia para no declarar a Hacienda
Cada vez existen nuevos métodos de pago, entre los que se encuentra Bizum. Esta plataforma permite hacer el envío de dinero entre particulares de una manera sencilla e inmediata. El importe máximo que se puede mandar se encuentra limitado en los 500 euros.
Para operar con importes más elevados recurriremos a las transferencias. Eso sí, también nos encontramos con una serie de restricciones si queremos evitar el control de la Agencia Tributaria. Por lo general, las operaciones por debajo de 10 000 euros no estarían tan controladas.
A partir de esa cantidad habría que declararlas. En la declaración de la renta debe recogerse el estado del patrimonio y la procedencia de dichos ingresos obtenidos por transferencia. De hecho, las entidades bancarias tienen la obligación de informar a las administraciones tributarias de cualquier trámite en donde se mueva demasiado dinero.
Los bancos están obligados a facilitar todo tipo de información
Tal y como recoge la Ley General Tributaria, estas entidades tienen que facilitar a las autoridades fiscales todo tipo de información. Sobre todo "relativo a sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas".
Las transferencias con cantidades más reducidas no deben preocuparte. En muchos casos se tratan de regalos o donaciones entre familiares, por lo que no estarán bajo la lupa del fisco. Eso sí, hay que procurar que siempre se muevan menos de 10 000 euros.
Si se rebasa dicha cuantía habrá que declararlo, y tendrá que ser la persona que envía el dinero el que deba asumir dicha responsabilidad. Los bancos deben comunicar las operaciones que se encuentren por encima de esta cantidad. Ya sean ingresos, transferencias o retiradas de efectivo.