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Letrero del BBVA en el exterior de una de sus oficinas

El BBVA alerta a sus clientes de un timo cada vez más común: 'No caigas'

Esta nueva estafa está cada vez más extendida en España

Una de las últimas alertas que el BBVA ha hecho a sus clientes está muy relacionada con una nueva estafa. En este caso, se trata de una nueva modalidad de fraude que afecta, sobre todo, a los trabajadores y empresas españoles.

El nuevo delito es conocido como el “fraude del CEO” y supone un grave riesgo tanto para las compañías como para sus empleados. La razón reside en que los delincuentes hackean, para llevarlo a cabo, las cuentas de email de los proveedores habituales.

Después, con esos datos en la mano, consiguen robar tanto datos como dinero. Esto hace que la entidad bancaria no se haya podido quedar de brazos cruzados y haya decidido lanzar un aviso a todos los que se pueden ver afectados.

¿Quién está detrás de esta nueva estafa?

En primer lugar, es necesario tener en cuenta quiénes están detrás de este nuevo fraude. En este sentido, se encuentran organizaciones criminales capaces de operar no solo en España, sino a nivel internacional.

Un ciberdelincuente llevando a cabo un fraude a través de un ordenador
El BBVA ha sido víctima de un fraude por parte de un grupo de ciberdelincuentes | Getty Images

Destacan por contar con amplios conocimientos de las empresas, así como de sus empleados. Estos últimos serán el objetivo claro del engaño. Así lo explican desde BBVA tanto en su blog como en sus redes sociales para advertir a las compañías. 

Así es el fraude del que avisa BBVA

Desde BBVA han dado la voz de alarma por esta nueva estafa, que cada vez está más extendida también en España. Se la conoce como “fraude del CEO” y es importante conocer todos sus detalles para evitarla.

Su nombre se debe a que, en la mayoría de los casos, los ciberdelincuentes reemplazan la identidad de un proveedor, pero a veces también del propio jefe. Para ello, envían un email en el que piden, entre otras cosas, que se efectúe una transferencia bancaria. Por todo ello, desde BBVA indican que, en el caso de recibir este tipo de correos, “piénsatelo dos veces”.  

El gran peligro de esta estafa

A través de un tuit publicado en su cuenta oficial, desde BBVA señalan que esto es una suplantación de identidad. No obstante, el peligro real reside en que la estafa se trata de hacerse pasar por un jefe o un proveedor.

Para conseguirlo, los ciberdelincuentes han tenido que ingresar de manera fraudulenta dentro de la estructura interna de la compañía, de sus clientes, proveedores y trabajadores. Solo así pueden conocer los detalles de cómo opera la empresa de manera habitual.

Por todo ello, es necesario educar en todos los niveles a los trabajadores de las empresas con el objetivo de poder evitar este tipo de fraudes. A través de la entidad bancaria han lanzado una serie de consejos que pueden ser vitales para no caer en estas “trampas”.

Exterior de una oficina del BBVA
BBVA ofrece varios consejos para prevenir estos nuevos timos | Wikimedia

Consejos de BBVA para prevenir el “fraude del CEO”

De cara a evitar este tipo de estafas, sobre todo el “fraude del CEO”, desde BBVA también han lanzado varias recomendaciones. Lo importante es estar atento, debido a que estos timos pueden provocar graves daños tanto a las compañías como a sus trabajadores.

En primer lugar, es necesario implantar medidas técnicas de ciberseguridad, así como informar a los empleados y concienciarlos en la importancia de saber cómo actuar ante este tipo de prácticas.

Por otro lado, hay que solicitar la cuenta de pago antes de hacer transferencias para poder verificar que coincide con la de la factura y activar en las cuentas de correo electrónico, así como en otros accesos, el doble factor de autenticación.

Por último, es también conveniente tener los sistemas y aplicaciones siempre actualizados. También confirmar el número de cuenta si se va a pagar por una vía distinta. Por ejemplo, a través de una llamada.