Los bancos no tienen inconvenientes en cancelar las transferencias incluso en Navidad, si sospechan que se ha producido algún tipo de irregularidad. Y no hace falta, además, que se traten de cantidades excesivamente elevadas. Y lo mismo suele ocurrir con la plataforma de pagos Bizum.
Por lo general, el envío de dinero se realiza desde el propio móvil en cuestión de segundos y con un límite máximo de 500 euros. Pero la plataforma puede anular la operación de forma inmediata. Hay un motivo de peso que les obliga a actuar de esta manera tan contundente.
Además de incluir al destinatario del mismo, también es preciso que rellenen el concepto del abono. Y es aquí donde suelen generarse los problemas. Ya se sabe que cualquier tipo de transacción económica se encuentra en el punto de mira de las autoridades fiscales.
Hay una serie de conceptos que se encuentran totalmente vetados tanto por los bancos como por estas herramientas de pago. Algunos términos provocan que salte el algoritmo y la operación se acabe anulando, por ser sospechosa. Aseguran que en realidad no hay un grupo de palabras específicas que puedan echar al traste esta operación.
Un cliente de CaixaBank denuncia que le han bloqueado una transferencia
Un cliente de CaixaBank fue el encargado de denunciar esto en sus redes sociales. Había hecho un Bizum por un importe de 69 euros que finalmente fue cancelado sin que le ofrecieran explicaciones. En el concepto del envío escribió "armas Siria".
Eso hizo que saltaran las alarmas de la plataforma y se impidiese la transacción. En el caso de esta persona, su intención era abonar una cena con amigos. Etiquetar los pagos con conceptos como "compra revólver" o "pago de cocaína" está muy controlado por un sistema automatizado.
Así se descubren patrones irregulares, recoge El Ideal. Si aprecian alguna conducta sospechosa acaban por retener el dinero e investigan el pago.
Este sistema de control se encuentra incluido dentro de la ley de prevención contra el blanqueo de capitales y prevención del terrorismo. Tanto los bancos como este tipo de plataformas vigilan al detalle las transacciones económicas, sobre todo las digitales.
Mejor evitar las bromas
Algunas entidades bancarias indican que sus sistemas suelen anular a diario cientos de transferencias y pagos por este motivo. El sistema detecta alguna irregularidad y sospecha que puede tratarse de un abono fraudulento.
Entre amigos puede darse el caso de que se hagan este tipo de bromas a la hora de realizar el envío de dinero. Pero si se quiere evitar cualquier tipo de complicación con la operación, lo mejor es tomárselo en serio.
Es cierto, también, que los que comprasen armas o sustancias ilegales tampoco lo proclamarían en Internet. Pondrían otros términos en el apartado de concepto.
¿Por qué bloquean mi cuenta?
Los bancos también pueden proceder al bloqueo de las cuentas. En este caso, ya no estaría vinculado al término concepto. Por lo general lo llevan a cabo cuando no existe una actualización en los datos de identificación del titular.
También es habitual que procedan a clausurarla cuando se recibe una transferencia de otro país con una cantidad de dinero elevada. La otra posibilidad ocurre cuando se trata de una cuenta compartida entre varios titulares. Si detectan órdenes contradictorias entre ellos podrían bloquearla.
¿Qué hacer para desbloquear la cuenta?
Hay que ponerse en contacto con el banco y reunir toda la documentación que nos reclamen. Cuando se traten de transferencias sospechosas podrían reclamar justificantes de esos fondos al titular de la misma. Entre ellos copias de nóminas, declaraciones de renta, etc.
Por lo general suele avisar con unos días de antelación antes de efectuar el bloqueo. Actúa siempre con cuidado y estate atento por si deciden cerrarte la cuenta, ya que te podría generar muchas molestias.