Es una de las formas más comunes de pasar dinero de una cuenta a otra. Las transferencias bancarias son uno de los movimientos más usados por los usuarios de los bancos, pero no siempre se mantienen dentro de la legalidad.
Sobre esta práctica han querido alertar desde Banco Sabadell. Tras darse cuenta de que existe un tipo de transferencia cada vez más de moda, la entidad bancaria ha querido lanzar un aviso a sus clientes para remarcar su ilegalidad.
De hecho, llevarlas a cabo puede conllevar sanciones. La razón principal es que existe una categoría de transferencia, conocida como “multa”, que se lleva a cabo para blanquear dinero y evadir impuestos. Pero no todo el mundo lo sabe.
Esta es la transferencia sobre la que advierte el Banco Sabadell
Con el objetivo de que todos los clientes estén al tanto sobre esta práctica, el Banco Sabadell ha utilizado para lanzar un mensaje uno de sus canales más vistos: la cuenta oficial de Twitter. A través de la misma, desde la entidad bancaria han lanzado una advertencia para algunos de sus clientes.
En especial, para aquellos que lleven a cabo transferencias de dinero tanto a través de Internet como en efectivo a terceros a cambio de una comisión. Esto, que a priori podría parecer inofensivo, es lo que se conoce como transferencia “multa”. Además, hacerla puede acarrear multas, debido a que es una práctica ilegal.
Desde la publicación, el Banco Sabadell advierte de lo siguiente: “Si te piden hacer una transferencia desde tu cuenta bancaria a cambio de dinero, estarás haciendo de mula de dinero”.
Otras advertencias sobre este tipo de transferencias
Pero el Banco Sabadell no es la única entidad que ha decidido alertar sobre esta práctica, cada vez más común. La Asociación Española de Banca, conocida como AEB por sus siglas, también ha lanzado un aviso sobre este tipo de movimientos.
Para hacerlo, también han usado la red social. Además, advierte de que llevar a cabo este tipo de transacciones: “Ayuda a las organizaciones criminales a blanquear dinero y transferirlo de un país”.
Se entiende que esto no es algo que todo el mundo conozca. Por este motivo, remarcan la importancia de saber que se trata de una actividad ilegal. Además, recuerdan que “el dinero fácil no existe”.
Para lanzar su mensaje, la asociación ha hecho uso de un vídeo donde podemos ver a una chica joven sujetando distintos billetes que terminan manchados de sangre. Con este documento gráfico pretenden llamar la atención de los usuarios sobre el problema.
Consejos del Banco Sabadell para evitar el blanqueo de dinero
Por otra parte, desde el Banco Sabadell también han decidido lanzar una serie de consejos. El objetivo principal de las advertencias es prevenir, así como evitar, “el blanqueo de dinero”, según sus propias palabras.
Para evitarlo, las personas deben saber que los delincuentes utilizan una serie de mulas con el propósito de conseguir “mulas”. Uno de ellos, y el más popular, son las redes sociales. En Facebook o Instagram se publican reclamos para que el usuario caiga.
Asimismo, también hacen uso de aplicaciones de mensajería como WhatsApp o Telegram y de ofertas de trabajo que son falsas. Como reclamo, buscan “agentes de transferencia de dinero”.
Los anuncios y publicaciones en Internet también son populares, así como los correos electrónicos. En definitiva, cualquier medio que sirva para ponerse en contacto con aquellas personas que son susceptibles de caer en la trampa.
Por todos estos motivos, el Banco Sabadell recuerda la importancia de no hacer caso a este tipo de ofertas o anuncios. En el momento en el que alguien se presta a transferir dinero llevándose a cambio una comisión, se convierte en mula e incurre en una actividad ilegal.