Hacienda está muy al tanto de si recibes mucho dinero de regalo esta Navidad. Con el famoso aguinaldo es muy fácil incurrir en un delito, sobre todo si nos dan una cantidad elevada. En ese caso estaríamos obligados a declararlo a las autoridades fiscales.
Es evidente que cada vez que nos llega a nuestra casa una notificación de la Agencia Tributaria nos echamos a temblar. Y hay motivos para reaccionar así, ya que la mayoría de las veces suelen traer malas noticias. Un despiste o un desconocimiento de la norma nos puede salir muy caro, y posiblemente nos obligue a afrontar una sanción.
Siempre existen muchas dudas sobre las cantidades máximas de dinero que se pueden mover sin necesidad de dar explicaciones a Hacienda. Sobre todo en el caso de transferencias, que quedan siempre registradas en las cuentas, tanto en la de origen como en la de destino. Lo mismo puede ocurrir si nos dan un dinero y lo ingresamos en el banco sin justificarlo.
A partir de una determinada cifra habrá que tributar ese dinero que hemos movido. De lo contrario, lo más probable es que nos enfrentemos a una posible investigación por parte del fisco.
El aviso del fisco sobre el dinero que te pueden regalar estas Navidades
La implantación de la banca electrónica ha permitido que durante los últimos años se multiplicasen las transferencias. Desde nuestro móvil o por medio de Internet se pueden llevar a cabo este tipo de operaciones de una forma cómoda y rápida. Sin tener que acudir a la sucursal ni dar explicaciones.
Pero también han surgido nuevos métodos de pago con el teléfono como Bizum. Esta herramienta permite hacer intercambios de dinero en cuestión de segundos con tan solo aportar el número de teléfono del destinatario.
En el caso de este sistema, únicamente permiten enviar un máximo de 500 euros al día. La situación resulta diferente en el caso de las transferencias. Ya que ahí no hay tantas limitaciones y en muchas ocasiones se recurre a este sistema para afrontar compras muy grandes.
Es el caso, por ejemplo, de un coche, una casa o una reforma. Cuando se exceda de una determinada cantidad que establece la Agencia Tributaria nos veremos en la obligación de declararlo.
El máximo de las transferencias sin necesidad de tributar
La Ley General Tributaria indica que los bancos tienen que cumplir una serie de exigencias. Están "obligados a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia". Deben estar vinculadas con el "cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas o profesionales".
La cantidad a partir de la cual debe declararse a Hacienda son los 10 000 euros. Es preciso que el contribuyente lo contemple en su declaración de la renta. Pero tampoco hay que relajarse ante el fisco.
Aunque empiecen a controlar a partir de esta cifra, siempre estarán muy pendientes de todos los movimientos. Sobre todo de aquellos que puedan resultar un tanto sospechosos. De ser así, no tendrán inconveniente en reclamarle al banco los pertinentes datos al margen de la cuantía transferida.
¿Qué sanciones nos puede imponer Hacienda?
Para no llevarte un disgusto en forma de multa, lo mejor es que cumplas con lo exigido por Hacienda. Deben comunicarse las transferencias de más de 10 000 euros por medio del modelo SI. En el caso de no hacerlo se enfrentan a importantes sanciones económicas.
Partirían desde los 600 euros y llegarían hasta el 50% de la cantidad operada. También suelen ser muy estrictos en lo que se refiere a la justificación del origen del dinero. Llegan a imponer multas leves que van hasta los 60 000 euros, aunque en el caso de las muy graves, pueden superar los 150 000 euros.